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险资为实体经济注入更多金融“活水”

来源:西藏生活网  | 2019-10-09 17:44
近年来,得益于实体经济发展和百姓收入连增,保险业茁壮成长,保险资金稳定性好、规模大、投资期限长的优势更............

  近年来,得益于实体经济发展和百姓收入连增,保险业茁壮成长,保险资金稳定性好、规模大、投资期限长的优势更加凸显,逐渐担当起稳定市场、促其健康发展的重要金融角色。银保监会近期密集出台的一系列关于拓宽险资投资渠道的利好政策正是对保险资金“压舱石”和“稳定器”功能的肯定与激励。此举一方面提振了资本市场信心,另一方面提升了保险资金服务实体经济效能,进而促进经济提质增效,增强经济中长期发展韧性。

  银保监会新闻发言人肖远企1月28日公开表示,鼓励保险公司使用长久期账户资金,增持优质上市公司股票和债券,拓宽专项产品投资范围,加大专项产品落地力度。这对促进保险公司发挥好机构投资者作用,维护上市公司和资本市场的稳定健康发展具有积极作用。

  2018年10月,银保监会就《保险资金投资股权管理办法》公开征求意见,拟取消保险资金开展股权投资的行业范围限制,不再限制财务性股权投资和重大股权投资的行业范围。而拓宽保险资金投资资本市场渠道,尤其是拓宽专项产品投资范围的意图在《关于保险资产管理公司设立专项产品有关事项的通知》中已得到明确体现。不过彼时,险资主要用于化解优质上市公司股票质押流动性风险,进一步强调专项产品可以投资资本市场其他优质上市公司股票和债券后,保险资金可以更多地增持上市险企的股票,进行股票、股权的投资配置,对于缓解保险公司资产配置的压力也有一定帮助。

  目前有10家保险资产管理公司完成了专项产品的设立前登记,目标规模合计1160亿元。其中,5单专项产品已落地,完成投资约22亿元。除专项产品外,银保监会还指导保险资产管理公司积极拓展支持民企的渠道和方式,与专项产品发挥协同效应,形成合力。如国寿资产发行投向民企债务融资工具的组合类产品,为出现流动性困难的优质民企提供融资。另有保险资产管理公司拟通过债权投资计划和保险私募基金的方式,对接陷入流动性困境的上市公司项目。

  回顾2018年,险资对于优质上市公司的举牌行动既源于政策加持,也是行业转型需求,险企从“赚快钱”转变为“赚长钱”的理性投资者态度更为明确。举牌上市公司的险企主体和资金来源较此前发生了明显变化。举牌主体由此前的中小型保险公司为主变为大型险企为主;举牌资金来源从万能险等险种账户,变为自有资金和传统寿险账户等。保险资金的相继入市正在提升投资者信心,并发挥良好的市场维稳作用。

  银保监会对于保险资金运用的“松绑”缓解了保险资金收益率全面下滑的境况,在为险资投资渠道的拓宽以及提升险资投资和资产管理能力提供有力保障的同时,更刺激了保险业充分利用其可观的优质资金规模,为我国实体经济建设添砖加瓦。

  促进银行业与保险业互融,以更大力度支持实体经济发展,是银保监会成立后的一项重要任务。1月24日,银保监会关于允许保险机构投资符合条件的银行二级资本债券和无固定期限资本债券政策落地,险资不仅可用专项产品支持股票市场,丰富自身资金配置,更可为银行注入“活水”。因相关银行、保险、基金机构通过购买永续债有望获得稳定的差价收益,其积极的参与互动会为实体经济建设提供更多优质资金。但需要注意的是,金融业支持实体经济发展并非没有风险。就保险业而言,业界认为,为防范金融风险,保险公司应采用更加动态的方式进行资产负债匹配管理。科技的应用或可帮助保险公司更好地开展投资管理,适应综合监管以及新形势发展的需要。

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